潤沢な資産がある人ほど注意したい「資産運用の落とし穴」

「資産運用をしているから、将来は安心」

本当にそう言い切れるでしょうか？

NISAや投資信託、株式、不動産など、複数の資産を保有していても、それだけで十分な資産防衛ができているとは限りません。

たとえば、次のような疑問や不安を感じたことはありませんか？

・物価高のニュースを見るたび、銀行に預けたままの現金が目減りしていないか気になる…

・いろいろな商品を買ってみたけれど、資産全体をどう整理／管理すればいいかわからない

・NISAを使っているが、この使い方で本当に正しいのだろうか？

・万が一、大きな株価暴落が起きたら、自分の資産はどうなってしまうのだろう？

・増やすことばかり考えていて、将来『いつ／どう使い／誰に遺すか』までは決めていないな…

資産運用の目的は、単に高い収益を目指すことではありません。

本当に重要なのは、インフレや市場の急落、為替変動、重い税負担など、環境が変化しても大切な資産を守り抜ける状態をつくることです。

＜本セミナーで紐解く“5つの疑問と解決策”＞

1．いまの資産配分は、本当にインフレに強いのか？

預貯金の額面が変わらなくても、物価が上がれば実質的な価値は下がります。資産の「額面」ではなく、「実質的な購買力」を守るための視点を解説します。

2．複数保有＝「本当の分散投資」になっているか？

商品数が多くても、投資先や値動きが似ていればリスクは軽減されません。「資産・地域・通貨・時間・換金時期」という5つの視点から、真の分散を確認します。

3．NISAを資産全体のなかでどう位置づけるか？

非課税メリットを最大限に活かすには、正しい活用法があります。NISAを単体で考えるのではなく、資産全体の中で正しく機能させる方法をお伝えします。

4．資産を「4つの役割」に分類できているか？

高い収益を求めるほど、価格変動や換金性のリスクは高まります。資産を「増やす」「守る」「すぐに使う」「次世代へ遺す」の4つにわけて整理する重要性を伝えます。

5．資産運用の「出口戦略」まで決めているか？

購入時の戦略だけでなく、「いつ売却し、どの資産から使い、誰にどう遺すか」が不可欠です。相続、納税資金、遺産分割まで見据えた出口設計をお伝えします。

ご自身の資産、ご家族、会社、そして将来の目的に合わせて、「守る・増やす・使う・遺す」という4つの視点から資産全体を見直すことが重要です。

いまの資産運用を、このまま続けても本当に大丈夫でしょうか？

大切な資産を将来にわたって守り、次世代へ確実につなぐために、一度立ち止まってご自身の資産戦略を確認してみませんか？

＜このような方におすすめ＞

〇今の資産設計で十分か不安な方

〇インフレや重い税金負担から、大切な資産の手残りを守りたい方

〇相続について、そろそろ準備したい

〇生前贈与を考えたい

〇お金を増やすだけでなく、有効に活用したい

〇信頼できる専門家に一度相談してみたい

本セミナーはアクサ生命の依頼により株式会社ゴールドオンラインが集客し、アクサ生命が開催いたします。ただし、参加者の受付登録・参加者情報管理については株式会社ゴールドオンラインが責任をもって行います。

・参加者の画像、音声は公開されません。講師からも見えません。

・セミナーでは、匿名やニックネームでの参加が可能です。

・セミナー内での特定の商品のご案内はありません。

AXA-C-260818-1104

※保険業、保険代理業および当社の事業に一部または全てが同類・類似する生業の方のご登録は固くお断りします。またお申込み後、保険業界関係者様と判明した場合は、参加をご遠慮いただきますので、ご了承ください。

主催：アクサ生命保険株式会社

問い合わせ先：アクサ生命保険株式会社　市場開発部

　　　　　　　〒108-8020　東京都港区白金 1-17-3 NBFプラチナタワー

TEL：03-6737-7240（平日 9:00～17:00 対応）